Vážený Klient!
Ako je to aj Vám známe, v dôsledku rusko-ukrajinského ozbrojeného konfliktu, vojny na Ukrajine ktorá vypukla dňa 24. februára 2022 a sankčných opatrení vyhlásených 1. marca 2022 podkladové aktíva zmlúv o životnom poistení viazaných na podielové listy s expozíciou voči Rusku sa stali nelikvidnými, t. j. ich hodnotu nemožno určiť. Tie maďarské fondy aktív životného poistenia kryté takýmito nelikvidnými aktívami – v súlade so záväznými ustanoveniami článku 127 zákona LXXXVIII z roku 2014 o poisťovacích činnostiach (ďalej len "Bit.") boli poisťovňou pozastavené.
Podobne ako všetky maďarské životné poisťovne, aj CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. (sídlo: 1097 Budapest, Könyves Kálmán krt. 11, budova "B", ďalej len"Spoločnosť") sa rozhodla ukončiť ďalšiu distribúciu ruských podielových fondov Ural (Ural Ruský akciový podielový fond, Ural Ruský Pro akciový podielový fond, Ural Ruský Eurový akciový podielový fond, Ural Ruský Eurový Pro akciový podielový fond) z dôvodu vzniknutej situácie a z dôvodov, ktoré naša Spoločnosť nemôže ovplyvniť, na základe § 127 ods. 1 Bit, na obdobie 1 roka od 1. marca 2022 v súlade s citovanými právnymi ustanoveniami. Vzhľadom na to, že okolnosti, ktoré viedli k pozastaveniu (t. j. nelikvidnosť aktív), sa ani následne potom nezmenili, naša spoločnosť bola na základe § 127. ods. 7. Bit nútená predĺžiť obdobie pozastavenia do 1. marca 2024.
V uplynulých dvoch rokoch naša spoločnosť vyvinula maximálne úsilie, aby využila všetky zákonné možnosti na zabezpečenie prístupu našich klientov k ich investíciám do pozastavených fondov. V uplynulých rokoch sme vykonali tieto kroky:
K 31. marcu 2022 boli v súlade s ustanoveniami Bit. oddelené aktíva pozastavených fondov aktív, ktoré sa stali nelikvidnými, a ostatné nelikvidné aktíva pozastavených fondov aktív, t. j. pozastavené fondy aktív boli rozdelené na nástupnícke fondy aktív obsahujúce nelikvidné a likvidné aktíva.
Následne v prípade teraz už likvidných, obchodovateľných nástupníckych fondov aktív mohli mnohí naši klienti získať prístup k častiam svojich zmlúv životného poistenia s ruskou expozíciou, keďže naša spoločnosť alokovala kapitál fondov aktív do likvidných a nelikvidných nástupníckych fondov aktív v pomere, v akom likvidné a nelikvidné aktíva predstavovali poslednú známu (k 28. februáru 2022) čistú hodnotu aktív zrušeného fondu aktív.
Naša spoločnosť pripísala našim klientom rovnaký počet a typ podielových jednotiek v likvidných a nelikvidných nástupníckych fondoch, ako bol počet a typ podielových jednotiek v pozastavených a zrušených fondoch v čase začatia pozastavenia.
Vzhľadom na to, že likvidné nástupnícke fondy obsahovali výhradne hotovosť (peniaze na účte), neboli preto schopné a vhodné na plnenie cieľov investičnej politiky (konkrétne fondy investujú do takých schém kolektívneho investovania, ktorých primárnym cieľom je ruský kapitálový trh), a preto sme likvidné nástupnícke fondy dňa 19. apríla 2022 uzatvorili.
Platby do fondov aktív, ktoré boli pôvodne pozastavené, neboli investované, boli držané oddelene a v bezpečnom nástroji (na bankovom účte alebo v štátnych dlhopisoch) Naša spoločnosť investovala – ak Zmluvná strana neurčila inak– dňa 19. apríla do fondov aktív určených na nahradenie (na základe vtedy dostupného najčerstvejšieho výmenného kurzu zo 14. apríla), ktoré sú nasledovné: Akciový podielový fond Rozvojové trhy, Eurový akciový podielový fond Rozvojové trhy, Akciový podielový fond Mozaik Rozvojové trhy Pro, Eurový Akciový podielový fond Mozaik Rozvojové trhy Pro.
Zároveň boli dňa 19. apríla 2022 zmenené aj vzorové portfóliá obsahujúce pozastavené fondy tak, že podiel pôvodne pozastavených fondov aktív bol nahradený uvedenými náhradnými fondmi aktív.
V prípade zmlúv, ktoré boli spätne odkúpené alebo ktorých platnosť sa skončil medzi 1. a 31. marcom 2022, bolo predtým možné len čiastočné plnenie z dôvodu zapojenia fondov aktív, ktoré boli pôvodne pozastavené. Dňa 19. apríla 2022 však boli podielové jednotky ukončených zmlúv predané a ocenené v likvidných náhradných fondoch a výška dodatočných platieb bola stanovená podľa prvého známeho výmenného kurzu (ku dňu30. marca) likvidných následníckych fondov. Naša spoločnosť po určení výšky dodatočného plnenia bezodkladne zabezpečila výplatu stanovenej sumy pre Zmluvného partnera.
Dňa 17. februára 2023. naša spoločnosť vydala vyhlásenie o predĺžení obdobia pozastavenia na ďalší rok v súlade s § 127 ods. 7. Bit, vzhľadom na skutočnosť, že stále nebolo možné určiť hodnotu podkladových investičných aktív nástupníckych fondov.
Naša spoločnosť poskytla podrobné informácie o nariadení pozastavenia a rozdelenia do nástupníckych fondov aktív ruských podielových fondov Ural, o dôvodoch a dôsledkoch pozastavenia a rozdelenia, o právnych súvislostiach pozastavenia a rozdelenia, v oznámeniach dostupných na nižšie uvedenom odkaze dňa 1., 3. a 31. marca 2022 a dňa 17. februára 2023: https://cigslovensko.sk/spravy/.
Radi by sme upozornili našich klientov vrátane Vás na zložitú situáciu, ktorej všetci čelíme. Pozastavenie zostávajúcich fondov nelikvidných aktív vyprší 1. marca 2024, a preto naša spoločnosť musí ohľadom zrušenia pozastavenia –- na základe § 127. ods. 7 Bit. – prijať opatrenie. Musíme vás informovať, že v dôsledku účinkov súčasnej regulácie a trhového prostredia zostanú aktíva ku dňu 1. marca 2024 (a pravdepodobne aj počas neurčitého obdobia po tomto dátume) nelikvidné a nepredajné, t. j. nemajú žiadnu stanoviteľnú hodnotu. Zároveň životná poisťovňa CIG Pannónia Életbiztosító v súlade so zákonnou požiadavkou [§ 127 ods. 8 Bit.] je povinná vyrovnať svoje účty so svojimi klientmi k 1. marcu 2024 na základe aktuálnej situácie na trhu v čase ukončenia. Naša spoločnosť v mesiaci marec 2024 zašle všetkým svojim dotknutým zákazníkom list o vyrovnaní.
Naša spoločnosť sa bude aj v budúcnosti pracovať na tom, aby našla upokojujúce riešenie na ukončenie pozastavenia, ktoré by minimalizovalo poškodenie našich klientov, a bude sa k našim klientom, ktorí sú považovaní za spotrebiteľov, správať spravodlivo a s náležitou starostlivosťou. Sledujte našu webovú stránku, prosím, kde nájdete najnovšie informácie o tejto téme.
V Budapešti, dňa 29. februára 2024.
CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.